17檔優質ETF在這裡!6個準則,讓你挑對ETF~新手入門一定要看!

17檔優質ETF在這裡!6個準則,讓你挑對ETF~新手入門一定要看!

大是文化 2017-02-16 10:32

17檔優質ETF在這裡!

在美國券商開戶後,你會發現可以投資的ETF有上千檔,這是優點也是缺點,因為對於第一次投資ETF的新手來說,很可能感到頭昏眼花,不知道該從何下手才好?對此,特別整理以下幾點準則,可以讓你更輕易的選擇符合需求的ETF。

 

六個準則,讓你挑對ETF

  1. 決定投資類別不同的ETF有不同的投資區域與投資標的,如果拿債券與股票相比則毫無意義,即使拿成熟市場ETF與另一檔新興市場ETF相比也沒有道理,相同類別的ETF比較才對你有幫助。

至於ETF的類別,可分為美國股市、國際股市、新興市場、成熟已開發市場、美國債券、國際債券,以及不同的商品類別等等。

  1. 開支比率:E T F 的特色就是低成本,所以選擇開支比率較低者,長期持有較具優勢。投資ETF的好處就是開支比率資訊透明,無論是在晨星網站或ETF公開說明書上,都清楚顯示開支金額。相對而言,共同基金對於此項資訊則顯得遮遮掩掩。
  2. 規模及交易量:選較具規模與每日交易量較大的ETF,可避免流動性問題,或買進ETF與淨值差距過大。
  3. 波動風險:在相同資產類別中,應該選擇波動風險較低的E T F。波動風險通常會用標準差表示,標準差越低,表示波動度越低;反之,則波動度越高。
  4. 歷史報酬:最好選擇成立時間較久的E T F,這樣才能了解該檔標的過去的運作績效、風險及交易量等等資料。一般來說,選擇成立三年以上的ETF,才有足夠的資料可供追蹤。
  5. 追蹤指數:即使是相同的投資類別,因為追蹤指數不同,績效也會不同。例如同樣是美國市場,有的ETF會追蹤標準普爾500 指數(追蹤全美前500 大上市企業),有的則是追蹤羅素3000 指數(追蹤全美前3,000 大企業),所以如果只想跟隨500 大企業走勢,那麼選擇標準普爾500 指數是較好的選擇;若是想要追蹤全美上市企業的走勢,就應該選擇羅素3000 指數。

 

建立指數化投資的資產組合

在美國ETF市場上有太多檔可以選擇,除了依照前述的挑選準則,你也可以參考本書所示的17檔具備低成本、成立時間較長、較具知名度的E T F,去建立屬於你的指數化投資的資產組合。

 

※ETF懶人法:投資一檔分散全球的股票

如果要投資股票ETF,又沒有任何國際金融知識,最簡單的方法,就是投資一檔可以分散到全球各地的股票ETF。例如可以選擇Vanguard全世界股票ETF,或是iShares MSCI全世界ETF,當成全球投資配置。

 

Vanguard全世界股票ETF(美股代號:VT

Vanguard全世界股票ETF(以下簡稱VT)成立於2008 年,追蹤指數FTSE Global All Cap Index,投資於全球47個國家,持有2,600檔股票,包含了已開發國家與新興國家。只要持有這檔ETF,就等同於投資全球的股票市場。VT的總管理費用只有0.14%,總資產總額為36億美元,每日平均交易量29 萬股,屬於熱門的高交易量股ETF。VT採每季配息,配息率約2.27%,年化標準差為6.26%。

再來看看績效表現。若以市場上熱門的共同基金──聯博全球複合型股票基金為例,可以發現共同基金耗費大量時間與人力,最後得到的結果竟然不如被動型基金ETF。

下方圖表顯示,除了2013年VT落後2.36%之外,2009年則勝出3.19%,2010年高出7.73%,2012年多了4.63%。雖然2011 年VT為負數,但也比共同基金勝出7.03%。從總累積報酬率來看,2009 年到2015 年這七年間,VT為105.21%,而聯博全球複合型股票基金為66.90%,兩者實在相差很大。

假如你在2009年分別投資100萬元在VT與聯博全球複合型股票基金,那麼到了2015年底,VT的總資產會累積逾205.21萬元,聯博全球複合型股票基金卻只有166.90萬元。由此看來,聰明的投資人應該知道該如何選擇了。

 

新手入門

用年化標準差來衡量投資標的波動程度

一般而言,股票ETF的年化標準差為5%~15%,依照投資區域會有所不同。而政府債券ETF的年化標準差,則可能小於5%左右。

年化標準差可以用來衡量投資標的波動程度,標準差數值越大,代表漲得多也跌得多;標準差數值越小,代表波動幅度小,整年的漲跌不會太劇烈。

 

本文摘自大是文化《不看盤,我才賺到大錢:只想靠一檔股票、買了不理也能獲利?你要選ETF,低成本指數型基金(附《2017 ETF投資實戰與17檔賺錢標的大公開》別冊)(三版)

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